Los 5 Fraudes más comunes en México durante las vacaciones de verano

Ciudad de México, 19 de julio del 2023.– Son cinco los fraudes más comunes en México, durante las vacaciones de verano en la industria turística, por lo que es importante que tanto viajeros, como las empresas del sector, los conozcan y tomen medidas de prevención, informó ClearSale, (https://es.clear.sale/), la primera y única empresa de RiskTech en América Latina. A continuación la lista:

1. La agencia de viajes fantasma

Transcurre rápidamente el mes de julio y estás pensando que vas a hacer estas vacaciones… Cuando de repente, en redes sociales, te hacen una oferta irresistible para viajar a Cancún, por unos cuántos miles de pesos. Llamas a la empresa, te arman tu paquete, te hacen la reservación y te piden depositar en efectivo en una cuenta bancaria o transferir a una cuenta relacionada con una tienda de conveniencia.

Llega el día de viajar, llegas al aeropuerto ¿y que crees? Tu reservación no existe en el sistema… Todo ha sido falso y has sido una víctima más de las agencias de viajes fantasma. Llamas a la “agencia” para reclamar y obviamente nadie contesta.

A pesar de que este fraude se lleva a cabo desde hace muchos años, muchas personas se dejan seducir por las supuestas gangas. Sigue siendo el fraude más común, ya que no requiere una alta sofisticación o inversión para ser llevado a cabo. Aquí el gran perdedor es el consumidor, que rara vez recupera el monto depositado y en menor medida pierden también las marcas clonadas, porque les afecta en su reputación.

2. El Phising Turístico

Encuentras una super ganga para viajar a Las Vegas. Aunque nunca habías escuchado el nombre de la agencia de viajes que vende el paquete, el sitio web tiene un diseño muy bonito, por lo que sigues adelante con tu proceso de compra y pagas con una tarjeta de crédito.

Recibes un correo electrónico que te informa que tu pago se ha realizado con éxito, por lo que el proceso ha concluido y sigues con tu vida.

Se acerca el día del viaje y tienes algunas dudas. Buscas entrar al sitio web de tu agencia turística… ¿y que crees? No aparece por ningún lado… Posteriormente revisas tu estado de cuenta y encuentras una serie de compras en tiendas y ecommerce que no reconoces…

Desafortunadamente has sido víctima de Phising turistico. No todo está perdido, llamas a tu banco y/o emisor del pago e inicia una investigación. Tienes ciertas probabilidades de recuperar tu dinero. Pero tu supuesto viaje no existe y tienes que hacer reservaciones y pagos de nuevo.

Sin embargo, aquí los más afectados son las tiendas y los ecommerce, que recibirán un doloroso contracargo bancario, en castigo por no haber sido capaces de detectar este fraude. De acuerdo a su contrato comercial con el banco y/o emisores de las tarjetas de crédito, las tiendas y los ecommerce son los últimos responsables en casos de fraude.

3. “Corre y Vuela”

Un defraudador llega al aeropuerto con los datos de tarjetas de crédito y/o otros métodos de pago digitales robados. En ese momento, compra un boleto de avión en su móvil al destino deseado y posteriormente aborda el vuelo con una credencial del INE falsa.

Normalmente el dueño auténtico del método de pago tarda minutos, horas o incluso días en detectar el cargo fraudulento y reportarlo a su banco. En la mayoría de los casos, el dueño recupera el monto defraudado, aunque suelen pasar hasta tres meses en la investigación y el reembolso.

Sin embargo, en este tipo de fraudes, el dueño auténtico no es el más afectado. La aerolínea es la que paga las consecuencias ya que recibe un contracargo bancario.

4. Fraude en el Cielo

Este tipo de fraude cada vez es menos común en aerolíneas mexicanas, aunque aún puede llegar a suceder en aerolíneas extranjeras.

Durante los vuelos internacionales, Las líneas aéreas ofrecen en venta productos a buenos precios, los famosos duty-free. Son productos auténticos y las aerolíneas pueden ofrecer estos buenos precios, gracias a que no pagan el impuesto al valor agregado, por estar “en el aire”.

¿En dónde está el fraude? Los defraudadores aprovechan que las terminales bancarias no siempre tienen conectividad bancaria a la tierra durante el vuelo para llevar a cabo compras con tarjetas falsas. Como en varios casos anteriores, el que termina pagando los platos rotos es la aerolínea, al perder el producto.

5. ¿Dónde quedaron mis puntos?

Un hacker vence los sistemas de seguridad de una aerolínea y roba una base de cuentas de lealtad o puntos. Posteriormente la ofrece en venta en la dark web. Un defraudador ve el anuncio y le parece interesante “el negocio”, por lo que las compra.

Mediante un software intenta ingresar a las cuentas con contraseñas más débiles. Una vez que logra hackear algunas cuentas, usa esos puntos y los canjea por un viaje a Orlando, completamente gracias. Lo único que tiene que hacer es conseguir una credencial del INE falsa.

El robo de puntos de programa de lealtad es cada vez más frecuente, aprovechando que la gente no consulta sus estados de cuenta con frecuencia. Incluso muchos no saben cuántos puntos tienen. Esto perjudica al dueño auténtico de la cuenta, ya que sus puntos desaparecen. Pero al final del día, la aerolínea o la cadena de hoteles es la que realmente pierde, ya que una vez que el cliente se de cuenta y haga la reclamación, la empresa tendrá que reponer esos puntos.

Alto valor y márgenes discretos de operación: combinación de alto riesgo

A diferencia del ecommerce de productos físicos, en donde la mayor parte de las transacciones son menores a $1,000 pesos, en el sector turístico las operaciones de compra de boletos, y/o reservaciones en aerolíneas, transporte terrestre, hoteles, paquetes y otros servicios complementarios, son de varios miles de pesos, por lo que hay muchísimo dinero de por medio.

Los diferentes participantes, ya sean agencias de viaje en línea, sitios web, marketplaces turísticos, aerolíneas o cadenas de hoteles, están integrados en complejos esquemas comerciales en donde todos los participantes ganan márgenes discretos.

“Dado el alto valor de las transacciones y el discreto margen de utilidad para los distintos proveedores de servicios, UN SOLO FRAUDE es muy destructivo, ya que podrían perder las utilidades de hasta 30 ventas”, explicó Víctor Islas, Director de Customer Operations LATAM de ClearSale.

Cómo se puede proteger la industria turística de los fraudes

Considerando que son miles las transacciones turísticas online que se llevan a cabo en México cada día, es imposible que las empresas de la industria revisen todas y cada una de las operaciones de forma manual, por lo que es urgente que se apoyen en terceros especializados en la materia.

“En nuestro caso, tenemos más de 20 años estudiando y combatiendo los fraudes en América Latina y desarrollando herramientas para bloquearlos. Nuestras herramientas actuales ya son de segunda generación y están impulsadas por AI (Inteligencia Artificial) y ML (Aprendizaje Automático), por lo que somos un gran aliado para proteger a industria turística de estos fraudes que pegan donde más duele: las utilidades”, concluyó Víctor Islas.